Simulación financiera

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Modelo

Parámetros

Valor de mercado500.000 €

Edad del vendedor72 años

Apreciación anual2.0%

Mantenimiento/año5.000 €

Rendimiento objetivo5.0%

Verkauf mit Nießbrauch

El adquirente paga al vendedor hoy y recibe la propiedad al fin del usufructo vitalicio (Nießbrauch). El valor del derecho de uso se descuenta del precio.

UsufructoExit al fallecimiento

Estructura del deal

Pago al vendedor hoy

210.954 €

42.2% del valor

Capital comprometido

263.454 €

incl. costes ~8.5%

Esperanza residual

16 años

estimado (88 − edad)

Valor al exit

686.393 €

con 2.0%/año

Distribución del capital

Pago al vendedor hoy

210.954 €

Valor Nießbrauch (VN)

233.046 €

Costes adquisición

52.500 €

Valor al exit

686.393 €

Proyección del fondo

Valor propiedad al exit

686.393 €

en ~16 años

Mantenimiento anual (est.)

5.000 €

salida de caja

TIR estimada del fondo

6.2%

objetivo: 5.0%

La TIR del fondo asume salida al valor de mercado proyectado sin ingresos corrientes; el Nießbrauch reduce el desembolso inicial frente al valor completo.